近日，民權(quán)德商程莊支行成功攔截一起冒充親友詐騙案件，成功為客戶挽回了經(jīng)濟(jì)損失。
        近日，一客戶至柜面要求辦理跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，柜員按照“四必問”原則對客戶展開詢問，包括是否認(rèn)識對方，與對方的關(guān)系，為什么向?qū)Ψ絼澘畹取Ｔ摽蛻舯硎酒湓趪獾?ldquo;親戚”著急回國，不會購買機(jī)票，讓該客戶幫忙購買機(jī)票并已將錢轉(zhuǎn)入客戶賬戶，因銀行轉(zhuǎn)賬有延遲，所以還沒到賬，并將轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)送至客戶手機(jī)。該客戶自己也不會購買機(jī)票，但“親戚”稱錢已匯入其卡內(nèi)，自己手邊暫無可以購買機(jī)票的錢，便希望該客戶將錢款轉(zhuǎn)回至指定賬戶，故該客戶急忙到我行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。
       因該客戶年紀(jì)較大，代理他人購買機(jī)票不符合實際，此舉立即引起柜員懷疑，便進(jìn)一步詢問對方手機(jī)號是否熟悉，能否確認(rèn)對方為親戚本人，客戶表示多年不聯(lián)系并不確定，柜員當(dāng)即向客戶普及此類騙局，不斷向客戶提醒，千萬不要上當(dāng)，轉(zhuǎn)賬要三思，并協(xié)助該客戶向其他親屬核實，經(jīng)確認(rèn)該賬戶及手機(jī)號并非其“親戚”本人所有。情況核實后該客戶幡然醒悟并不斷向我行柜員表示感謝。
      柜員對于銀行來說是“雙反”的第一道防線，隨著電詐手段的不斷翻新，犯罪分子的手段越來越隱蔽，對金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)也越來越大，把好開戶與盡調(diào)的每一道關(guān)卡，是我們的義務(wù)，更是責(zé)任，全民反詐，你我同行！
      民權(quán)德商程莊支行 石子晴