為認真貫徹風險為本的反洗錢理念，切實履行我行反洗錢職責，進一步增強反洗錢風險識別和管理能力，持續(xù)提升我行反洗錢的合規(guī)性、有效性，根據(jù)中國人民銀行商丘市中心支行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于2022年河南省反洗錢執(zhí)法檢查情況的通報》的通知要求，8月份我行對照通報內(nèi)容認真開展排查。
        根據(jù)文件要求，我行全面開展反洗錢自查業(yè)務，主要針對人民銀行執(zhí)法檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行自查自糾，通過內(nèi)控機制、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額和可疑報告等方面進行自查,經(jīng)過自查，我行未發(fā)現(xiàn)錯報、漏報等問題，我行基本上能按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，例如：社會公眾對反洗錢認識不足，客戶的不理解、不配合，增加了反洗錢的難度；缺乏反洗錢專門人才，分析甄別難，由于各種條件的限制，當前反洗錢專門人才十分缺乏，再加上日新月異的洗錢手段，反洗錢識別難度也在不斷升級。
        我行將會嚴格按照人行反洗錢的相關(guān)要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，繼續(xù)加大反洗錢的工作力度。重點做好以下幾點：一是不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在自查自糾中查漏補缺；二是進一步加強反洗錢的培訓宣傳力度，持續(xù)做好員工反洗錢培訓工作，使員工對日常工作中的反洗錢要求有全面的認識了解。三是提高大額和可疑交易的甄別能力；四是提高客戶身份識別能力，減少洗錢風險的發(fā)生；五是嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展。
        民權(quán)德商合規(guī)與風險管理部 李平