為切實提高銀行業(yè)法人機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量，加強數(shù)據(jù)治理，推進關(guān)聯(lián)交易管理信息化建設(shè)，進一步夯實公司治理基礎(chǔ)，近日，根據(jù)《河南銀保監(jiān)局辦公室關(guān)于加強銀行業(yè)機構(gòu)股權(quán)和關(guān)聯(lián)方交易數(shù)據(jù)治理的通知》，民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行結(jié)合實際，開展了關(guān)聯(lián)交易自查整改工作。

（一）關(guān)聯(lián)交易制度建設(shè)及穿透識別

根據(jù)《銀行保險機構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》等法律法規(guī)，我行制定了《民權(quán)德商村鎮(zhèn)銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管理實施細則》。我行每季度對發(fā)生的業(yè)務(wù)進行關(guān)聯(lián)交易排查，按照制度、辦法的規(guī)定，主動穿透識別關(guān)聯(lián)交易，動態(tài)監(jiān)測交易資金來源和流向，及時掌握基礎(chǔ)資產(chǎn)狀況，動態(tài)評估對風險暴露和資本占用的影響程度，建立了有效的關(guān)聯(lián)交易風險控制機制，及時調(diào)整經(jīng)營行為以符合細則相關(guān)規(guī)定。

（二）關(guān)聯(lián)交易日常管理

我行加強關(guān)聯(lián)交易日常管理，合規(guī)與風險管理部負責系統(tǒng)信息的填報、更新、維護等日常管理工作，充分加強部門之間協(xié)調(diào)聯(lián)動，一旦發(fā)生變動及時進行系統(tǒng)信息更新并報送，充分履行關(guān)聯(lián)方信息報送義務(wù)。我行按照有關(guān)規(guī)定及時、準確、完整地報告和披露相關(guān)信息，日常管理執(zhí)行情況良好。

（三）關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)

在關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)中，經(jīng)排查，未將合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理與財務(wù)會計總經(jīng)理及時納入董監(jiān)高組譜里，不符合關(guān)聯(lián)方檔案規(guī)定，我行已及時更新關(guān)聯(lián)交易系統(tǒng)，將合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理與財務(wù)會計總經(jīng)理納入董監(jiān)高組譜并更新報送。

通過此次排查整改工作，我行梳理總結(jié)，分析問題原因，并部署下一步工作，改善薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)推進關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)治理工作。

民權(quán)德商合規(guī)與風險管理部 金夢